- 多家銀行逐鹿基金銷售 發(fā)揮自身優(yōu)勢提振代銷競爭力
- 2023年05月19日 來源：證券日報(bào)
提要：“銀行作為代銷機(jī)構(gòu)要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，讓客戶享受更多的顧問服務(wù)，發(fā)揮銀行客戶經(jīng)理較專業(yè)、數(shù)量較多的優(yōu)勢。并通過在基金銷售的費(fèi)率上給予一定的優(yōu)惠來提高銀行競爭力。”楊德龍稱。
5月份以來，多家基金公司發(fā)布公告稱，增加部分銀行為其代銷機(jī)構(gòu)并開展費(fèi)率優(yōu)惠。
“銀行此舉主要是為了拓展客戶，給投資者提供更豐富的產(chǎn)品選擇和更好的服務(wù)體驗(yàn)。”多家銀行理財(cái)經(jīng)理向記者表示。
中國銀行研究院博士后李一帆對(duì)《證券日報(bào)》記者表示，基金代銷是銀行財(cái)富管理體系和實(shí)現(xiàn)輕量化轉(zhuǎn)型的重要內(nèi)容，銀行渠道也是基金代銷的重要渠道之一。當(dāng)前，銀行加速推進(jìn)基金展業(yè)升級(jí)，主動(dòng)推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式，給客戶提供更豐富的產(chǎn)品選擇和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而不斷提升業(yè)務(wù)質(zhì)效。這不僅利于提高銀行基金代銷的盈利水平，更有助于提升銀行在基金代銷市場上的吸引力和競爭力。
銀行加大基金代銷力度
近期，多家銀行通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式，加大了基金銷售的力度。
例如，景順長城基金管理有限公司方面稱，自5月15日起新增委托平安銀行銷售本公司旗下部分基金并開通基金“定期定額投資業(yè)務(wù)”和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，同時(shí)參加平安銀行開展的基金申購及定期定額投資申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。摩根基金管理(中國)有限公司方面稱，已與中信銀行股份有限公司簽訂了基金銷售代理協(xié)議，現(xiàn)決定5月18日起，新增中信銀行股份有限公司“中信同業(yè)+”平臺(tái)為本公司基金的代銷機(jī)構(gòu)。
“銀行加碼基金銷售力度也是為了拓展客戶，滿足更多投資者的需求。目前，不少債券型基金在市場上深受投資者歡迎。”某國有大行的理財(cái)經(jīng)理告訴《證券日報(bào)》記者。
在采訪中，多位銀行理財(cái)經(jīng)理也表示，雖然目前銀行推出了一些基金銷售方面的優(yōu)惠，但部分投資者仍然持謹(jǐn)慎態(tài)度。“建議投資者可以做好長期規(guī)劃，抓住中長期收益。”
中國銀行研究院博士后杜陽對(duì)《證券日報(bào)》記者表示，從產(chǎn)品端來看，2023年以來，在國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)加速恢復(fù)的背景下，資本市場運(yùn)行良好，部分基金產(chǎn)品收益有所回暖，受投資者青睞程度提高。同時(shí)，基金公司不斷加強(qiáng)投研能力，持續(xù)發(fā)力產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管控。從銀行自身來看，發(fā)力基金代銷業(yè)務(wù)是緩解非息收入壓力、滿足客戶多元化金融需求的重要手段。
銀行基金銷售呈下滑趨勢
前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對(duì)《證券日報(bào)》記者表示，銀行通過采取基金申贖手續(xù)費(fèi)率優(yōu)惠、擴(kuò)大代銷基金數(shù)量與合作機(jī)構(gòu)范圍等方式，主動(dòng)推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，有以下原因：首先，銀行渠道這幾年受到第三方銷售渠道的沖擊比較大，銀行銷售份額在下降，為了提高份額，一些銀行給部分基金提供費(fèi)率優(yōu)惠，增加基金在銀行渠道的銷售量。其次，通過費(fèi)用上的適當(dāng)優(yōu)惠，能夠促進(jìn)基金的銷量。
實(shí)際上，雖然銀行渠道一直是基金銷售的絕對(duì)主力，但占比一直呈下降趨勢。部分在代銷基金數(shù)量上有絕對(duì)優(yōu)勢的銀行也在今年一季度內(nèi)表現(xiàn)平淡。
經(jīng)歷了2022年的股債大幅波動(dòng)后，面對(duì)市場變化與同業(yè)激烈競爭，今年銀行作為代銷機(jī)構(gòu)如何突圍？
李一帆表示，未來，銀行發(fā)力基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)緊密結(jié)合市場形勢變化和監(jiān)管動(dòng)態(tài)要求，明確自身角色定位，探索創(chuàng)新展業(yè)路徑。進(jìn)一步發(fā)揮在資源整合、營銷渠道、客戶群體等領(lǐng)域的相對(duì)優(yōu)勢，通過健全代銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度，強(qiáng)化銷售環(huán)節(jié)中的投資者引導(dǎo)，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品代銷的形式和內(nèi)容，根據(jù)客戶的資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)際情況，為其量身推薦適宜的基金產(chǎn)品，保障投資者正當(dāng)權(quán)益，最終推動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。
“銀行作為代銷機(jī)構(gòu)要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，讓客戶享受更多的顧問服務(wù)，發(fā)揮銀行客戶經(jīng)理較專業(yè)、數(shù)量較多的優(yōu)勢。并通過在基金銷售的費(fèi)率上給予一定的優(yōu)惠來提高銀行競爭力。”楊德龍稱。
