- 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣翻新 如何守好“錢袋子”？
- 2023年08月10日 來源：工人日報
提要：近年來各地各部門不斷加大打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪力度，有效遏制了案件快速上升勢頭。然而，仍有犯罪分子鋌而走險，不斷翻新手段實(shí)施詐騙，讓受害人蒙受損失，廣大群眾一定要提高警惕。
一公司法人代表被騙子利用人工智能“換臉”技術(shù)詐騙430萬元，某單位一工作人員被“假領(lǐng)導(dǎo)”詐騙近98萬元……近期，多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件引發(fā)關(guān)注。
“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來各地各部門不斷加大打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪力度，有效遏制了案件快速上升勢頭。然而，仍有犯罪分子鋌而走險，不斷翻新手段實(shí)施詐騙，讓受害人蒙受損失，廣大群眾一定要提高警惕。
冒充身份類、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類、刷單返利類等詐騙高發(fā)
前段時間，南方某地一市民接到自稱是某公安局“王警官”的電話，稱其涉嫌一起洗錢案件。為博取信任，對方還以視頻通話方式向其展示“自己”身著警服以及“公安局”內(nèi)部環(huán)境的畫面。就在這位市民準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬至所謂“安全賬戶”時，警方接到預(yù)警信息及時進(jìn)行阻止。
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)、新情況。需要引起高度警惕的是，當(dāng)前一些犯罪分子利用最新技術(shù)，通過惡意剪輯、換臉變聲、搭建虛假‘鏡頭環(huán)境’等手段，偽造視頻內(nèi)容，混淆視聽，誘騙受害人上當(dāng)。”奇安信集團(tuán)行業(yè)安全研究中心主任裴智勇說。
根據(jù)公安部發(fā)布的消息，當(dāng)前，冒充電商物流客服、冒充公檢法、冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人以及刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款等10種類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，占發(fā)案的近80%。
——冒充身份類詐騙突出。
犯罪分子常常使用受害人領(lǐng)導(dǎo)、熟人的照片和姓名等信息包裝社交賬號，以假冒身份添加受害人為好友，隨后模仿領(lǐng)導(dǎo)、熟人的語氣騙取受害人信任。之后以有事不方便出面、時間緊迫等理由要求受害人盡快向指定賬戶轉(zhuǎn)賬。此外，客服、公檢法工作人員等也是詐騙分子常常假冒的身份。
——虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙造成損失金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。
例如，受害人于某反映，被詐騙分子拉入“投資”群，看到其他人在某款A(yù)PP投資獲利，便下載了該APP。看到小額投資都成功盈利并順利提現(xiàn)，于某繼續(xù)投資了數(shù)百萬元，不久后發(fā)現(xiàn)余額無法提現(xiàn)并被對方拉黑，才知被騙。
——刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的三分之一左右。
此類詐騙通常以網(wǎng)絡(luò)兼職刷單為名，誘導(dǎo)受害人預(yù)先墊資，并以事后結(jié)算款項(xiàng)為由，最終騙取更多筆墊資款。中國人民公安大學(xué)偵查學(xué)院教授劉為軍說，刷單返利類詐騙已演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型，成為虛假投資理財、貸款等其他復(fù)合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪的主要引流方式。
詐騙為何屢屢得逞？
針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，有關(guān)部門深入摸排、重拳出擊。記者從公安部了解到，2022年，全國公安機(jī)關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件46.4萬起，緝捕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)頭目和骨干351名。2022年以來，公安部組織開展多次打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪區(qū)域會戰(zhàn)，共打掉犯罪窩點(diǎn)5100余個。
高壓之下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為何屢禁不絕？
首先是犯罪分子作案手法智能化程度不斷提高，對受害群體分析更加精準(zhǔn)。記者進(jìn)入一個所謂“機(jī)器人群”，在相關(guān)界面中輸入自己的電話號碼后，彈出QQ號、微博賬號地址等個人信息。獲取完整信息，僅需支付價格約等于1元至10元不等的虛擬幣。
辦案人員表示，個人信息泄露是詐騙的根源。網(wǎng)絡(luò)黑客會把非法獲取的金融、旅游、求職平臺的個人信息進(jìn)行整合，形成專門的數(shù)據(jù)庫并不斷更新。詐騙人員得到這些信息后，通過數(shù)據(jù)對詐騙對象進(jìn)行人物畫像，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。
同時，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分工日益精細(xì)化，“黑灰產(chǎn)”推波助瀾。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條上，每一環(huán)節(jié)都寄生著一批提供“專業(yè)服務(wù)”的“商家”，通過輔助犯罪獲利。
“一些組織和個人專門為詐騙集團(tuán)提供買賣電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡、推廣引流、技術(shù)開發(fā)、轉(zhuǎn)賬洗錢等服務(wù)，增加了騙局的迷惑性和防范打擊難度。”廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心民警洪恒亮說。
此外，詐騙人員跨境作案，手法日趨高科技化。“隨著國內(nèi)打擊力度不斷加大，一些詐騙人員把窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移至境外，使用成本更低、隱蔽性更強(qiáng)、操作更簡單的新型‘簡易組網(wǎng)GOIP’設(shè)備，操控境內(nèi)手機(jī)撥打詐騙電話，具有很強(qiáng)的偽裝性，老百姓很難分辨。同時，也給執(zhí)法取證等帶來巨大挑戰(zhàn)。”一名辦案人員表示。
強(qiáng)化事先預(yù)防和協(xié)同治理
受訪人士表示，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不能僅依靠事后打擊，必須強(qiáng)化預(yù)警防范和源頭管控，提升優(yōu)化技術(shù)防范手段，加強(qiáng)國際合作，不斷鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤，斬斷犯罪鏈條。
“您好，我是上海市反詐中心民警，您剛剛可能接到一個疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的電話，現(xiàn)在對您進(jìn)行預(yù)警提示……”在上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，民警正在進(jìn)行預(yù)警勸阻。
“我們通過搭建預(yù)警數(shù)據(jù)模型，有效監(jiān)測疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話和短信，并針對低危、中危、高危潛在被害人采取分級、分類聯(lián)動勸阻。”上海市公安局刑事偵查總隊(duì)九支隊(duì)情報綜合大隊(duì)副大隊(duì)長朱光耀說。
反詐工作不僅在前端勸阻上下功夫，還要在后端資金止付止損機(jī)制上有所建樹。“接到報警后，我們會立即啟動資金緊急查詢止付工作機(jī)制，對涉案資金封堵攔截，快速凍結(jié)資金。”洪恒亮說。
專家表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是環(huán)環(huán)相扣的犯罪鏈條，立足源頭治理、系統(tǒng)治理，才能不斷擠壓犯罪空間，鏟除犯罪土壤。
人力資源社會保障部要求人力資源服務(wù)機(jī)構(gòu)建立個人信息保護(hù)、個人信息安全監(jiān)測預(yù)警等機(jī)制；工業(yè)和信息化部加強(qiáng)APP全鏈條治理，持續(xù)推進(jìn)針對涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的“斷卡行動”；中國人民銀行深入開展涉詐“資金鏈”治理；公安部集中搗毀一大批為境外詐騙集團(tuán)提供支撐服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，依法嚴(yán)懲一大批境外詐騙窩點(diǎn)回流人員和從事各類“黑灰產(chǎn)”的犯罪嫌疑人……
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和治理是‘攻防對抗’關(guān)系。”劉為軍說，在犯罪手段和方式不斷升級的情況下，要大力推動反制技術(shù)的研發(fā)應(yīng)用，通過搶占技術(shù)高地來擠壓犯罪空間。
“當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣繁多，公眾要提高風(fēng)險防范意識，未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生來電不輕信，個人信息不透露，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。”平安銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心主任顏恒說，遇到疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時，要多方求證核實(shí)，并及時向公安機(jī)關(guān)反映。
