- 券商競相布局企業(yè)家辦公室賽道 加速財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
- 2024年07月12日 來源：證券日報
提要：新“國九條”提到，“推動行業(yè)機構(gòu)加強投行能力和財富管理能力建設(shè)。”證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設(shè)一流投資銀行和投資機構(gòu)的意見(試行)》也提到，“支持聚焦主業(yè)有序設(shè)立專業(yè)子公司，更好服務(wù)實體經(jīng)濟與居民財富管理。強化行業(yè)機構(gòu)產(chǎn)品與投資者服務(wù)能力建設(shè)，提升服務(wù)的適配性。”
作為財富管理轉(zhuǎn)型的新引擎，券商企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)的興起漸成為行業(yè)中一種不容忽視的現(xiàn)象，中信證券、中國銀河、中信建投、廣發(fā)證券等多家頭部券商紛紛投身企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)賽道，新案例不斷涌現(xiàn)。
清華大學五道口金融學院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓在接受《證券日報》記者采訪時表示：“企業(yè)家辦公室在服務(wù)實體經(jīng)濟、推動科技創(chuàng)新等方面能夠發(fā)揮重要作用。同時，券商也在積極把握該業(yè)務(wù)發(fā)展機遇，加速財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。”
積極布局企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)
當前，券商正加速推進財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，而企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)成為各家券商發(fā)力的新途徑，并在服務(wù)實體經(jīng)濟、推動企業(yè)成長方面顯示出顯著的潛力與價值。
7月9日，在廣發(fā)證券舉辦的“智匯·企業(yè)家辦公室”品牌發(fā)布會上，廣發(fā)證券董事長林傳輝表示，公司開展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，旨在支持企業(yè)規(guī)模化發(fā)展、促進產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化整合；遵循新“國九條”等政策指引，助力上市公司高質(zhì)量發(fā)展；協(xié)助企業(yè)家實現(xiàn)家庭財富管理與代際傳承。
事實上，行業(yè)龍頭中信證券早在2021年就已開展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，初步形成面向超高凈值客戶的綜合化財富管理服務(wù)生態(tài)。2023年11月17日，中信證券企業(yè)家辦公室(香港)成立，境內(nèi)外布局更加完善。
此后，不少頭部券商也紛紛跟進企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)。去年8月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室正式成立。中信建投表示，此舉是落實“高端客戶戰(zhàn)略”的重要舉措，公司將站在企業(yè)家視角和企業(yè)發(fā)展的高度，踐行以產(chǎn)融深度結(jié)合支持實體經(jīng)濟發(fā)展的理念，為客戶提供全生命周期的綜合金融服務(wù)。今年6月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室上海中心正式成立。
去年11月24日，中國銀河宣布成立星耀企業(yè)家辦公室。通過價值管理、企業(yè)治理、財富管理、股份服務(wù)、家族傳承、公益成長六大服務(wù)體系，為企業(yè)客群提供一體化的綜合金融解決方案。同年12月12日，國泰君安宣布開展企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)，聚焦資產(chǎn)配置、家族信托、股份管理、人力資本、產(chǎn)業(yè)研究、投行六大類服務(wù)，以長期價值為目標，打造多類服務(wù)方案。
企業(yè)家辦公室之所以備受矚目，在于其對企業(yè)及企業(yè)家的深遠影響。高皓對記者表示：“企業(yè)家辦公室的主要服務(wù)對象是創(chuàng)始人、大股東、高管等企業(yè)關(guān)鍵人物，與企業(yè)的高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展息息相關(guān)。券商開設(shè)的企業(yè)家辦公室基于上述人士的全方位需求，協(xié)同其他機構(gòu)提供金融、法律、稅務(wù)、傳承等綜合性專業(yè)服務(wù)，對于企業(yè)和企業(yè)家面臨的各類風險進行系統(tǒng)梳理和防范，解決企業(yè)家急難愁盼的問題，消除企業(yè)家的后顧之憂，更好激發(fā)企業(yè)家精神，使他們能夠大膽去闖、放手創(chuàng)新，創(chuàng)造更大的商業(yè)價值和社會價值。同時，還能夠避免個人風險外溢至企業(yè)層面，給利益相關(guān)方帶來負面影響，降低對經(jīng)濟社會帶來的系統(tǒng)性風險。”
開拓財富管理轉(zhuǎn)型新藍海
新“國九條”提到，“推動行業(yè)機構(gòu)加強投行能力和財富管理能力建設(shè)。”證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設(shè)一流投資銀行和投資機構(gòu)的意見(試行)》也提到，“支持聚焦主業(yè)有序設(shè)立專業(yè)子公司，更好服務(wù)實體經(jīng)濟與居民財富管理。強化行業(yè)機構(gòu)產(chǎn)品與投資者服務(wù)能力建設(shè)，提升服務(wù)的適配性。”
在政策的引領(lǐng)和支持下，證券行業(yè)積極踐行金融為民理念，聚焦主責主業(yè)，持續(xù)推動財富管理轉(zhuǎn)型，更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。同時，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，越來越多高凈值的企業(yè)家客戶開始尋求專業(yè)的財富管理服務(wù)。為此，券商紛紛瞄準高凈值客戶群體，力求通過企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)開辟新的業(yè)績增長點。
在高皓看來，企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)θ潭詫儆谒{海賽道，中國上市公司數(shù)量眾多，企業(yè)家客戶的需求較為旺盛，但相應(yīng)供給仍有限，具有巨大的發(fā)展空間。同時，得益于專業(yè)的金融服務(wù)和豐富的客戶資源積淀，券商在開展企業(yè)家服務(wù)方面具備顯著優(yōu)勢。
然而，企業(yè)家辦公室業(yè)務(wù)對于券商而言仍屬于新興賽道，機遇與挑戰(zhàn)并存。“為企業(yè)家提供覆蓋全生命周期的綜合金融服務(wù)，對券商的綜合實力提出了更高要求，能否將分散的業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部資源有效協(xié)同起來，真正做到以客戶為中心進行有效整合，成為券商提供高質(zhì)量企業(yè)家服務(wù)的關(guān)鍵問題。從國際經(jīng)驗看，企業(yè)家辦公室這一領(lǐng)域的競爭非常激烈，只有將其作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)方向進行長期堅定投入，而非短期的機會性嘗試，才能真正建立起為企業(yè)家創(chuàng)造價值的服務(wù)體系和品牌。”高皓進一步表示。
