- 年內(nèi)11家信托公司累計被罰逾2600萬元
- 2024年08月19日 來源：證券日報
提要：業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)信托公司開展業(yè)務(wù)合作時，是否受過重大處罰是被合作企業(yè)重點考慮的因素之一。據(jù)了解，根據(jù)最新的監(jiān)管評級制度，信托公司上一年度是否收到監(jiān)管處罰是重要的評分項。而且，若信托公司收到300萬元以上的重大監(jiān)管處罰，其日常展業(yè)將會受到諸多影響。
近日，交銀國際信托因違規(guī)剛性兌付等4項違法違規(guī)事實被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局處以120萬元罰款，時任交銀國際信托公司信托經(jīng)理許曉鵬被處以警告。
國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，交銀國際信托的主要違法違規(guī)事實包括違規(guī)對風(fēng)險項目進行剛性兌付；貸后管理不盡職，導(dǎo)致信托貸款資金違規(guī)流入禁止性領(lǐng)域；數(shù)據(jù)安全管理粗放存在風(fēng)險隱患；數(shù)據(jù)治理體系不健全，監(jiān)管報送數(shù)據(jù)存在漏報和錯報。
今年以來，信托領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)加強。截至8月18日，年內(nèi)先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托、國元信托、國通信托等11家信托公司被罰，被處罰金累計達(dá)2614萬元，其中，違規(guī)兌付問題引發(fā)行業(yè)關(guān)注。有7家信托公司收到超百萬元罰單，國通信托、昆侖信托被處罰金額均超500萬元。其中，國通信托被監(jiān)管部門處罰585萬元，創(chuàng)年內(nèi)信托公司所領(lǐng)罰單最高金額。
對于信托公司違規(guī)剛性兌付，用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，剛性兌付扭曲了風(fēng)險承擔(dān)機制，導(dǎo)致產(chǎn)品風(fēng)險與收益不匹配，影響市場穩(wěn)定。
南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，剛性兌付行為扭曲了資管產(chǎn)品的本質(zhì)，擾亂市場紀(jì)律，并且抬高了市場無風(fēng)險資金定價，引發(fā)資金在不同市場間的不合理配置和流動，累積了金融風(fēng)險。
某華南地區(qū)信托公司人士對《證券日報》記者表示，從信托公司角度來看，若信托公司違規(guī)使用自有資金或股東資金進行剛性兌付，存在將信托公司表外風(fēng)險轉(zhuǎn)移到表內(nèi)的可能性，甚至影響信托公司自身的經(jīng)營。
對于監(jiān)管力度的持續(xù)加強，帥國讓認(rèn)為，此舉表明了信托業(yè)已步入了強監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管、重處罰的新階段，未來監(jiān)管方式更加注重行為監(jiān)管，功能監(jiān)管及穿透式監(jiān)管。
田利輝也表示，對信托公司的監(jiān)管、處罰力度持續(xù)加強折射出監(jiān)管部門正著力于提升信托監(jiān)管有效性。通過加強監(jiān)管能夠推動信托公司回歸本源、聚焦主業(yè)，促進信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。加大處罰也體現(xiàn)了監(jiān)管機構(gòu)強化行為監(jiān)管、功能監(jiān)管及穿透式監(jiān)管的決心，進一步推動信托公司合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
從信托公司角度來看，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)信托公司開展業(yè)務(wù)合作時，是否受過重大處罰是被合作企業(yè)重點考慮的因素之一。據(jù)了解，根據(jù)最新的監(jiān)管評級制度，信托公司上一年度是否收到監(jiān)管處罰是重要的評分項。而且，若信托公司收到300萬元以上的重大監(jiān)管處罰，其日常展業(yè)將會受到諸多影響。
比如，根據(jù)全國企業(yè)破產(chǎn)重整案件信息網(wǎng)數(shù)據(jù)，漳州傲農(nóng)投資有限公司管理人在公開招募和遴選信托受托人公告中就明確表示，參選機構(gòu)需在最近三年不存在重大違法、違規(guī)行為，且沒有受到過監(jiān)管處罰。
