- 資本市場金科創新試點推進 深、滬嘗鮮
- 2022年12月09日 來源：北京商報 作者：廖蒙
提要：資本市場金融科技創新試點自問世以來，一直被市場稱呼為“證監會版監管沙箱”。而北京、深圳、上海接連發布入箱項目測試，也引發市場關注。孫揚指出，上述三地是資本市場的活躍之地，且均設有證券交易所，后續北交所、上交所均有可能牽頭或獨立申報資本市場金融科技創新試點項目，進一步擴大覆蓋面。后續，資本市場金融科技試點有可能向私募基金、公募基金、理財產品發行等重量級領域擴展。
資本市場的金融科技監管沙箱逐步擴容中。12月8日，據上海金融官微消息，資本市場金融科技創新試點(上海)專項工作組發布通知，對資本市場金融科技創新試點的上海首批試點項目方案進行了社會公示，共計26個申報項目入選。
而就在前一天，12月7日，深圳也就資本市場金融科技創新試點的首批項目進行了公示。在分析人士看來，未來沙箱模式將是各地金融科技創新尋求突破的主要方式，資本市場金融科技試點有可能向私募基金、公募基金、理財產品發行等重量級領域擴展。
上海首批26個項目入圍
上海資本市場金融科技創新試點工作有序推進中。12月8日，資本市場金融科技創新試點(上海)專項工作組發布通知稱，為推動證券期貨行業金融科技穩妥發展，促進資本市場數字化轉型，完善資本市場金融科技監管機制，2021年10月，證監會支持在上海啟動資本市場金融科技創新試點工作。
通知指出，截至目前，26個申報項目已通過項目征集、遴選評審、專業評估等環節，擬納入本市首批資本市場金融科技創新試點，現就相關項目方案向社會進行公示。公示時間為2022年12月8日-14日。
北京商報記者根據項目公示名單梳理發現，26個入圍的申報項目中，申報單位包括銀行、證券公司、基金管理、交易所以及科技公司、數據公司等多種類型主體，大部分項目存在聯合申報主體。同時，具體項目涉及到區塊鏈、人工智能、云計算等多種技術，業務范圍包括客戶服務、業務管理、監管科技等領域。
值得一提的是，26個入圍項目中，還有4個與數字人民幣相關，分別是：國泰君安證券和建設銀行上海分行聯合申報的“證券行業數字人民幣的創新應用”；東方證券與建設銀行上海分行聯合申報的“數字人民幣創新應用試點項目”；匯添富基金和交通銀行上海分行聯合申報的“基于基金支付體系的數字人民幣應用場景創新”；由天天基金牽頭，交通銀行、建設銀行上海分行、民生銀行聯合申報的“數字人民幣在基金銷售場景下的應用創新項目”。
在浙江大學國際聯合商學院數字經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林看來，上海資本市場金融科技創新試點首批項目對外公示，是有序推進資本市場金融創新的體現。申報項目貫穿資本市場服務的全流程，也能夠為監管提供有力支撐。
“數字人民幣也是當前金融科技創新的重要方向，數字人民幣應用場景不斷擴容，可以拓寬金融科技的發展思路，也可以利用數字人民幣提高金融支付的便利性、安全性?！北P和林表示。
江蘇蘇寧銀行金融科技高級研究員孫揚補充，數字人民幣參與到資本市場金融科技試點，有助于監管通過數字人民幣打通資本市場資金流的信息通道，對資金來源和流向實施更好的管控，幫助提升資本市場資金的安全和對使用目的的遵從程度。
將持續向重量級領域擴展
就在前一天，12月7日，深圳證監局也就深圳資本市場金融科技創新試點第一批試點項目方案公開征求意見，10個申報項目已通過初審、遴選評審、專業評估等環節，擬納入第一批資本市場金融科技創新試點，意見反饋截止時間為2022年12月14日。
從申報內容來看，深圳資本市場金融科技創新試點項目同樣圍繞平臺業務和基礎設施建設開展，申報主體多以證券、銀行等主體為主。其中，深圳證券交易所聯合國信證券等7家證券公司，申報了“行業產業鏈圖譜共建及應用項目”。
此前，2021年2月，北京在全國率先開展資本市場金融科技創新試點獲證監會支持，隨后上海、深圳、廣州、南京等地陸續獲批成為資本市場金融科技創新試點城市，遴選工作也穩步進行。
2022年初，北京率先發布首批16個項目入箱測試，10月19日，北京開啟了第二批項目征集階段。北京商報記者近日也從北京市地方金融監管局了解到，當前北京資本市場金融科技創新試點整體運行平穩、業務開展順利。
資本市場金融科技創新試點自問世以來，一直被市場稱呼為“證監會版監管沙箱”。而北京、深圳、上海接連發布入箱項目測試，也引發市場關注。孫揚指出，上述三地是資本市場的活躍之地，且均設有證券交易所，后續北交所、上交所均有可能牽頭或獨立申報資本市場金融科技創新試點項目，進一步擴大覆蓋面。后續，資本市場金融科技試點有可能向私募基金、公募基金、理財產品發行等重量級領域擴展。
盤和林則指出，多地發布入箱項目測試說明各地積極推進金融科技創新，但同時也關注到了金融創新潛在的風險。通過“沙箱”，金融機構可以有效測試其創新，做大膽嘗試，同時也能實現有效的風險隔離，將創新的潛在風險降到最低。未來“沙箱模式”將是各地金融科技創新尋求突破的主要方式。
