- 貴州能源擔(dān)保事件啟示錄： “披著國企外衣”牽手P2P 輸血實(shí)際控制人？
- 2019年01月18日 來源：全景網(wǎng)
提要：貴州省能源擔(dān)保有限公司（簡稱“貴州能源擔(dān)保”）事件自2016年5月發(fā)生以來，已逾兩年半，對此一直持續(xù)報(bào)道。不過，隨著深圳福田區(qū)人民檢察院的一則案情公告，謎團(tuán)逐漸浮出水面。在貴州能源擔(dān)保此前披露的事件背后，卻還存在鮮為人知的內(nèi)幕，被指“披著國企外衣”，牽手P2P，輸血實(shí)際控制人。
潮水退后，方知誰在裸泳。
近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融亂象頻發(fā)，非法集資事件層出不窮，動輒涉資數(shù)億，造成普通投資者財(cái)產(chǎn)損失。
貴州省能源擔(dān)保有限公司（簡稱“貴州能源擔(dān)保”）事件自2016年5月發(fā)生以來，已逾兩年半，對此一直持續(xù)報(bào)道。相比近兩年發(fā)生的類似事件，其涉資并不算高，且總體來說，事件已經(jīng)得到較好解決，普通投資者基本挽回?fù)p失。
但是，貴州能源擔(dān)保、鼎盛鑫擔(dān)保、重慶易九金融、深圳鵬金所等多方關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，事件背后的真相如何，不僅重慶易九金融等合作方并不了解，甚至貴州能源擔(dān)保內(nèi)部高管也不知情，何況普通投資者。
不過，隨著深圳福田區(qū)人民檢察院的一則案情公告，謎團(tuán)逐漸浮出水面。同時(shí)，記者經(jīng)過多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在貴州能源擔(dān)保此前披露的事件背后，卻還存在鮮為人知的內(nèi)幕，被指“披著國企外衣”，牽手P2P，輸血實(shí)際控制人。
貴州能源擔(dān)保涉嫌非吸
2015年，正值P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)口，金融模式層出不窮，令人眼花繚亂。
比如，一些P2P平臺引入國有擔(dān)保公司項(xiàng)目，P2P平臺獲得了資產(chǎn)，擔(dān)保項(xiàng)目融資方獲得了資金，雙方一拍即合。但很多人忽略了背后潛藏風(fēng)險(xiǎn)，不單是信用風(fēng)險(xiǎn)，還有道德風(fēng)險(xiǎn)。
2015年，貴州能源擔(dān)保與P2P平臺合作，通過重慶易九金融和深圳鵬金所為在保項(xiàng)目融資。2016年5月中旬，發(fā)生兌付困難，涉案金額分別為2.84億元、9500萬元。
不過，當(dāng)時(shí)重慶易九金融和深圳鵬金所采取了不同的處理方式，重慶易九金融堅(jiān)稱自己是“信息中介”，爭取貴州能源擔(dān)保代償，深圳鵬金所則自行為投資者墊付資金。
因此，重慶易九金融的事，在各方協(xié)調(diào)和努力下，貴州能源擔(dān)保代償，鼎盛鑫擔(dān)保為之提供擔(dān)保，雖歷經(jīng)波折，此事總算已于2018年初得到解決。
至于深圳鵬金所方面，2016年5月20日，鵬金所曾回應(yīng)稱，早已終止與貴州能源擔(dān)保合作。目前，到期項(xiàng)目均已結(jié)清，鵬金所所有投資人已按時(shí)收回本息，未有任何損失。
但此事并未就此結(jié)束。2018年9月30日，深圳福田區(qū)人民檢察院發(fā)布一則案情公告透露了貴州能源事件背后鮮為人知的內(nèi)幕。公告披露了犯罪嫌疑單位貴州省能源擔(dān)保有限公司，犯罪嫌疑人郭鎮(zhèn)華、周寧智、杜晉、陳全利、黃鵬等涉嫌非法吸收公眾存款罪。
“跟重慶易九金融沒有關(guān)系，但合作模式一樣，這次是深圳鵬金所?！?月9日，知情人士告訴記者。
上述知情人士表示，當(dāng)時(shí)，深圳鵬金所自行墊付了這筆錢，貴州能源擔(dān)保是否應(yīng)該還款，存在商榷空間。在他看來，這應(yīng)該定性為深圳鵬金所跟貴州能源擔(dān)保的民事糾紛。
對于此事，1月16日，記者聯(lián)系鵬金所方面，對方明確表示不接受采訪。
披著國企的外衣？
需要一提的是，在上述案件公告中，郭鎮(zhèn)華是鼎盛鑫擔(dān)保董事長、周寧智是天宏業(yè)投資管理有限公司法定代表人，杜晉、陳全利、黃鵬分別是貴州能源擔(dān)保董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。郭鎮(zhèn)華和周寧智并非貴州能源擔(dān)保高管，既然如此，他們?yōu)楹螘可嫫渲心兀?/p>
2016年5月中旬，貴州能源擔(dān)保事件發(fā)生后，記者曾前往貴陽調(diào)查，刊發(fā)了《蹊蹺的融資方 隱秘的大股東 貴州省能源擔(dān)保在保項(xiàng)目2.5億兌付危機(jī)調(diào)查》。謎團(tuán)很多，包括融資方的真實(shí)性、貴州能源擔(dān)保的實(shí)際控制人、資金的實(shí)際使用情況。
值得推敲的是，當(dāng)時(shí)，貴州當(dāng)?shù)孛駹I擔(dān)保公司鼎盛鑫擔(dān)?！巴ι矶觥保瑸橘F州能源擔(dān)保代償提供再擔(dān)保，不免引人猜想。鼎盛鑫擔(dān)保官網(wǎng)顯示，其于2016年3月3日在澳洲主板ASX成功掛牌上市，成為中國在海外上市的第一家融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
隨著了解深入，記者還發(fā)現(xiàn)，周寧智與貴州能源擔(dān)保存在千絲萬縷的關(guān)系。
原來，貴州能源擔(dān)保并非國企，實(shí)際大股東為貴州縱橫通達(dá)物資有限公司，占股50.67%，由貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心代持股份。周寧智曾是貴州縱橫通達(dá)物資有限公司的自然人股東，也是天宏業(yè)投資管理有限公司的法定代表人。記者曾來到天宏業(yè)大廈，發(fā)現(xiàn)貴州縱橫通達(dá)物資有限公司、天宏業(yè)投資管理有限公司也均在該大廈。
而且，記者獲得的一份授權(quán)委托書（日期：2016年2月25日）顯示，委托人為貴州省煤炭經(jīng)營指導(dǎo)服務(wù)中心，受委托人為周寧智。授權(quán)委托書稱，作為貴州省能源擔(dān)保有限公司股東單位，現(xiàn)委托周寧智先生代為了解、調(diào)查、代為協(xié)調(diào)關(guān)于貴州省能源擔(dān)保有限公司涉及易九金融相關(guān)事宜的情況。
上述知情人士證實(shí)，周寧智確實(shí)是貴州能源擔(dān)保實(shí)際控制人，有融資資金流入周寧智手里。
“鼎盛鑫擔(dān)保、郭鎮(zhèn)華跟貴州能源擔(dān)保沒有關(guān)系，郭鎮(zhèn)華將一些鼎盛鑫擔(dān)保股份賣給周寧智，周寧智給了錢，其中有鵬金所的錢，因此，郭鎮(zhèn)華才會牽涉其中?！鄙鲜鲋槿耸窟M(jìn)一步透露。
鼎盛鑫擔(dān)保申請破產(chǎn)
韶華易逝，風(fēng)口過后，當(dāng)年的參與方已然黯淡離場。
多位貴州金融業(yè)人士告訴記者，由于自身經(jīng)營問題，鼎盛鑫擔(dān)保已申請破產(chǎn)。
鼎盛鑫擔(dān)保官網(wǎng)顯示，鼎盛鑫擔(dān)保是家庭無抵押裝修擔(dān)保貸款模式的開創(chuàng)者，目前全國已正式營業(yè)分支機(jī)構(gòu)有16家,業(yè)務(wù)范圍除已覆蓋貴州全省外,還成功拓展至新疆、江西、廣西、山東、遼寧、海南等地。公司累計(jì)擔(dān)?？傤~超過80億元人民幣，服務(wù)客戶超過8000戶。
擔(dān)保行業(yè)并不景氣，業(yè)務(wù)擴(kuò)張背后，是風(fēng)險(xiǎn)的不斷蔓延。企查查顯示，鼎盛鑫擔(dān)保法律訴訟達(dá)571條。2015年9月23日，鼎盛鑫擔(dān)保投資人發(fā)生變更，鼎盛鑫擔(dān)保董事長郭鎮(zhèn)華、總裁唐文鳳分別退出46.28%、22.45%股份。2016年9月1日，郭鎮(zhèn)華退出鼎盛鑫擔(dān)保法定代表人，目前法定代表人是張鐵。
1月16日，記者撥打鼎盛鑫擔(dān)保官網(wǎng)客服電話，但無人接聽。
原重慶易九金融負(fù)責(zé)人則慶幸當(dāng)時(shí)堅(jiān)持“信息中介”定位，爭取貴州能源擔(dān)保代償，沒有像深圳鵬金所那樣，自行墊付。
“現(xiàn)在誰還愿做P2P呀，普惠金融是讓銀行去做，不是民間機(jī)構(gòu)。現(xiàn)在跟易九金融沒有關(guān)系了，做其他事了，雖然辛苦，不好賺錢，但不惹事啊。”原重慶易九金融負(fù)責(zé)人嘆著氣說。
