- 屢“吃”罰單、原副總裁涉嫌受賄罪被逮捕——中國信達內(nèi)控之殤
- 2024年06月26日 來源：北京商報
提要：回歸不良資產(chǎn)主業(yè)后，中國信達將目光聚焦至定制中小金融機構(gòu)改革化險方案、提升服務(wù)實體質(zhì)效多個方面，下一步，如何推動模式創(chuàng)新，加快生態(tài)圈建設(shè)，走好AMC差異化發(fā)展之路值得關(guān)注。
“吃”大額罰單后，中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱“中國信達”)再陷輿論漩渦。6月24日，據(jù)高檢網(wǎng)披露的信息，中國信達原副總裁莊恩岳因涉嫌受賄罪被逮捕，莊恩岳2007—2020年連續(xù)任職中國信達副總裁一職，在職長達13年之久。作為四大資產(chǎn)管理公司(AMC)之一，中國信達近年來頻頻被罰，如今原管理層人員被逮捕也進一步引發(fā)市場對其內(nèi)部控制和風險管理機制的擔憂。
原副總裁被逮捕
中國信達原副總裁被查的消息被正式通報。6月24日，高檢網(wǎng)發(fā)布的信息顯示，中國信達原黨委委員、副總裁莊恩岳(副廳級)涉嫌受賄一案，由遼寧省鞍山市監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)，移送檢察機關(guān)審查起訴。經(jīng)最高人民檢察院指定管轄，由鞍山市人民檢察院審查起訴。日前，鞍山市人民檢察院依法以涉嫌受賄罪對莊恩岳作出逮捕決定。該案正在進一步辦理中。
1962年出生的莊恩岳，現(xiàn)年62歲，翻看履歷，其職業(yè)生涯覆蓋了從學術(shù)研究到教育、審計監(jiān)管，再到金融資產(chǎn)管理的廣泛領(lǐng)域，2003年7月—2007年3月，莊恩岳開始擔任中國信達監(jiān)事會正局級專職監(jiān)事，深度參與公司治理與風險管理。
2007年3月起，他晉升為中國信達副總裁，負責該公司戰(zhàn)略規(guī)劃與日常運營；2011年5月至2013年6月，他又擔任中國信達執(zhí)行董事，參與公司高層決策，直至2020年1月7日，莊恩岳因工作變動不再擔任該公司副總裁。
2023年12月，莊恩岳個人涉嫌嚴重違紀違法，接受中央紀委國家監(jiān)委駐國家金融監(jiān)督管理總局紀檢監(jiān)察組紀律審查和遼寧省鞍山市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。盡管官方通報明確指出其問題屬于“個人行為”，但突如其來的轉(zhuǎn)折仍引發(fā)了廣泛討論。
作出紀律審查和監(jiān)察調(diào)查的決定后，中國信達黨委第一時間召開會議強調(diào)，要深刻領(lǐng)會黨中央持續(xù)加大金融領(lǐng)域反腐敗力度的決心和行動，認真落實金融監(jiān)管總局黨委、駐總局紀檢監(jiān)察組對黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作的部署要求；一體推進不敢腐、不能腐、不想腐，堅決打贏反腐敗斗爭攻堅戰(zhàn)持久戰(zhàn)。
產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟資深研究人士王劍輝在接受北京商報記者采訪時指出，高管被查無論是個人不當行為還是業(yè)務(wù)管理失誤，都會對企業(yè)造成多維度的影響；若與業(yè)務(wù)直接相關(guān)，如涉及財務(wù)不端、市場操縱等，將導致相關(guān)業(yè)務(wù)面臨嚴格審查、可能整改或暫停，直接影響業(yè)務(wù)運營和市場信譽。高管個人道德或法律問題雖可能與業(yè)務(wù)運營無直接關(guān)聯(lián)，但會間接影響團隊士氣、客戶信任度及合作方態(tài)度，長期可能損害業(yè)務(wù)發(fā)展。
屢“吃”罰單暴露內(nèi)控不足
中國信達前身中國信達資產(chǎn)管理公司成立于1999年4月，是經(jīng)國務(wù)院批準，為有效化解金融風險、維護金融體系穩(wěn)定、助推國有銀行和國有企業(yè)改革發(fā)展而成立的首家金融資產(chǎn)管理公司。2010年6月，整體改制為股份有限公司。2012年4月，引進全國社保基金、瑞銀、中信資本和渣打銀行等四家戰(zhàn)略投資者。2013年12月12日，在香港聯(lián)交所主板上市，成為首家登陸國際資本市場的中國金融資產(chǎn)管理公司。
中國信達的主要業(yè)務(wù)包括不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)和金融服務(wù)業(yè)務(wù)，其中不良資產(chǎn)經(jīng)營是核心業(yè)務(wù)，作為處置不良資產(chǎn)的機構(gòu)，中國信達近年來卻屢因合規(guī)問題“吃”大額罰單。
6月初，中國信達新疆維吾爾自治區(qū)分公司存在通過內(nèi)部交易掩蓋風險、未按規(guī)定審慎開展市場化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)違法違規(guī)事實，被罰款110萬元。5月31日，國家金融監(jiān)督管理總局披露的行政處罰信息顯示，中國信達因資產(chǎn)風險分類不準確、房地產(chǎn)行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)不準確、附屬機構(gòu)管理不到位被監(jiān)管罰款735萬元，時任中國信達首席風險官的羅振宏、時任中國信達風險管理部總經(jīng)理的袁良明對上述違法違規(guī)事實負有責任，被予以警告。今年1月25日，中國信達寧夏回族自治區(qū)分公司因借收購非金融機構(gòu)不良資產(chǎn)名義為企業(yè)提供融資被罰款80萬元。
將時間線拉回至2023年12月，彼時，中國信達因?qū)︼L險有重要影響崗位員工的績效薪酬未延期支付或延期支付比例低于監(jiān)管規(guī)定、未對不相容職責和崗位實施分離、風險加權(quán)資產(chǎn)計量不準確等11項主要違法違規(guī)事實，被監(jiān)管罰款合計1340萬元，其中，對信達公司總公司罰款940萬元，對相關(guān)分支機構(gòu)罰款400萬元。
頻繁遭遇監(jiān)管處罰的情況，反映出中國信達在合規(guī)管理和風險控制方面存在的明顯短板。金樂函數(shù)分析師廖鶴凱指出，該現(xiàn)象背后是該公司在經(jīng)濟下行周期，特別是房地產(chǎn)業(yè)不景氣周期中暴露出來的相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控問題。2022年以來監(jiān)管出臺諸多政策，鼓勵A(yù)MC積極參與重點領(lǐng)域風險化解工作，中小金融機構(gòu)和房地產(chǎn)市場涉及的資產(chǎn)規(guī)模較大，且相關(guān)風險可能會傳導到其他金融機構(gòu)擴大金融風險的范圍和影響，相關(guān)風險化解直接關(guān)系到金融體系的穩(wěn)定性和整體經(jīng)濟的健康發(fā)展。
王劍輝也持有同樣看法，他強調(diào)，高管被查、罰單頻出凸顯中國信達內(nèi)部監(jiān)控和風險管理的不足，需審視并加強內(nèi)控制度，確保權(quán)力制衡和有效監(jiān)督。此外，長期高管任職可能導致監(jiān)管疏漏，應(yīng)考慮輪崗制度、加強中層管理者培養(yǎng)和績效評估，以建立更為健康的組織結(jié)構(gòu)和人才梯隊。
聚焦主業(yè)升級業(yè)務(wù)模式
自1999年創(chuàng)立以來，中國四大資產(chǎn)管理公司——中國華融、中國信達、長城資產(chǎn)和東方資產(chǎn)，肩負著特殊使命，用以剝離、處置四大國有銀行及其他金融機構(gòu)的不良資產(chǎn)，旨在重建金融體系的穩(wěn)定與健康。
2009年后，四大AMC開始朝著商業(yè)化轉(zhuǎn)型，期間，四大AMC相繼完成股份制改革，中國信達、中國華融陸續(xù)在港交所上市。自2022年之后，四大AMC進入了新的發(fā)展期，獨立市場參與者的身份日益凸顯，不過，自中國華融風險暴露后，AMC掀起了糾偏大幕，開啟逐步剝離非主業(yè)資產(chǎn)，加速“瘦身”。
轉(zhuǎn)讓信達財險控股權(quán)后，中國信達出清幸福人壽全部股份，徹底抽身保險行業(yè)；2024年6月初，信達國際控股宣布擬通過上交所以公開掛牌轉(zhuǎn)讓方式出售持有的信達國際上海、信達領(lǐng)先兩家全資附屬公司100%股權(quán)。
據(jù)2023年度報告披露，該公司在全國設(shè)有33家分公司，在內(nèi)地和香港擁有9家直接管理的從事不良資產(chǎn)經(jīng)營和金融服務(wù)業(yè)務(wù)的平臺子公司，包括南洋商業(yè)銀行有限公司、信達證券股份有限公司、中國金谷國際信托有限責任公司、信達金融租賃有限公司、中國信達(香港)控股有限公司、信達投資有限公司、信達地產(chǎn)股份有限公司、信達資本管理有限公司、中潤經(jīng)濟發(fā)展有限責任公司。截至2023年末，公司員工約1.4萬人，總資產(chǎn)15943.6億元，歸屬于股東權(quán)益1928.29億元。
回歸不良資產(chǎn)主業(yè)后，中國信達將目光聚焦至定制中小金融機構(gòu)改革化險方案、提升服務(wù)實體質(zhì)效多個方面，下一步，如何推動模式創(chuàng)新，加快生態(tài)圈建設(shè)，走好AMC差異化發(fā)展之路值得關(guān)注。
在知名經(jīng)濟學者盤和林看來，下一步，中國信達可能會加速“瘦身”，完成既定“瘦身”化險的目標，也可能會迎來一輪資產(chǎn)清查，評估自身持有資產(chǎn)風險。接下來，中國信達應(yīng)聚焦明確主業(yè)，剝離旁支業(yè)務(wù)，強化核心能力；其次，可以承接海外金融機構(gòu)的不良資產(chǎn)，通過市場化運作建立有效的風控和內(nèi)控體系。
“中國信達在回歸不良資產(chǎn)主業(yè)后，要更專注于不良資產(chǎn)的收購、處置和管理，提質(zhì)增量會是未來較長時間的發(fā)展趨勢”，廖鶴凱進一步指出，此外，中國信達應(yīng)充分發(fā)揮其行業(yè)頭部企業(yè)的優(yōu)勢，優(yōu)化資產(chǎn)定價，拓寬融資渠道，通過系統(tǒng)性增強業(yè)務(wù)甄別水平、加強項目管理能力、提升資金使用效率，同時升級業(yè)務(wù)模式，投行化綜合手段提升AMC資產(chǎn)流轉(zhuǎn)速度、加強不良處置資產(chǎn)效率來提升經(jīng)營績效。鑒于不良資產(chǎn)管理行業(yè)的特殊性，王劍輝強調(diào)，“中國信達應(yīng)利用大數(shù)據(jù)、人工智能等現(xiàn)代科技手段優(yōu)化資產(chǎn)處理流程，提高效率，減少風險，通過科技賦能、深化行業(yè)專長和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式來構(gòu)建長期競爭優(yōu)勢”。
針對原副總裁被逮捕對公司的影響以及下一步業(yè)務(wù)發(fā)展方向，北京商報記者向中國信達方面發(fā)去采訪提綱，但截至發(fā)稿未收到回復(fù)。
