- 一系列政策加速落地 金融助力穩住外貿基本盤
- 2022年06月17日 來源：經濟日報 作者：郭子源
提要：風險保障也為融資“牽線搭橋”。由于外貿企業面臨諸多風險，商業銀行往往不愿意為其放貸，但如果有保險機構為企業的海外訂單、海外投資項目承保，銀行就可在此基礎上放貸，一旦貸款無法被償還，由保險機構履行償債義務。由此，各方的積極性被調動起來，保單融資的規模也持續擴大。
一系列降成本、保訂單、穩預期政策加速落地——
金融助力穩住外貿基本盤
拓寬企業跨境融資渠道、加大出口信用保險支持、優化匯率避險和跨境人民幣結算服務……當前，一系列金融政策加速落地，助力外貿企業降成本、保訂單、穩預期。
穩外貿事關經濟全局。在持續出臺穩外貿政策的同時，要進一步加大落實力度。“接下來，將繼續強化對外貿外資的金融支持力度，重點是優化跨境人民幣業務政策。”中國人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌表示，要多措并舉，助力穩住外貿基本盤。
融資支持再度加力
最新數據顯示，5月份，貨物進出口總額同比增長9.6%，增速比上月加快9.5個百分點。同時也要看到，我國外貿仍面臨一些挑戰。商務部副部長兼國際貿易談判副代表王受文表示，我國外貿存在一系列不確定因素：原材料價格漲幅較大；世界經濟復蘇脆弱，需求增長緩慢；全球通貨膨脹壓力較大，將侵蝕全球消費者在外貿產品方面的支出。
今年以來，部分外貿企業尤其是中小微企業生產經營受阻、資金壓力驟增。國務院辦公廳發布的《關于推動外貿保穩提質的意見》明確提出，要加大出口信貸支持，對于發展前景良好、暫時受困的外貿企業，銀行不得盲目惜貸、抽貸、斷貸、壓貸，滿足企業的合理資金需求。
“融資支持要再加力。”中國工商銀行行長廖林表示，工行將對外貿外資等重點群體給予精準支持，對合理融資需求“應貸盡貸、快貸早貸”。
外貿企業融資具有特殊性，即國內、國際市場“兩腿走路”。記者在采訪中發現，大中型企業的海外子公司更易獲得海外融資，它們通常依托境內集團母公司，以“內保外貸”的形式獲取海外融資，但中小微企業普遍缺乏這一優勢，較難借用外債。
為了讓企業更好地利用兩個市場、兩種資源，跨境融資便利化試點近期擴圍。“試點區域已增至17個，覆蓋全國80%的高新技術和‘專精特新’企業。”國家外匯管理局副局長王春英介紹。
經營成本穩步降低
融資成本、匯率避險成本、海運成本……經營成本降低了，效益才能增加，外貿企業才可擁有內生動能。
當前，融資成本已降至有統計以來的低位。“去年年底以來，1年期和5年期以上貸款市場報價利率LPR分別降低了15個基點、20個基點，引導貸款利率持續下行。”央行國際司負責人周宇表示，今年1月份至4月份企業貸款利率為4.39%，較去年全年進一步下降了0.22個百分點。
值得注意的是，匯率避險成本讓不少外貿企業“焦心”。“我們之前采用即期交易策略，隨行就市、單邊押注，但在復雜嚴峻的國際形勢影響下，人民幣匯率雙向波動幅度有所增加，如果還按照老辦法，那么財務成本、管理壓力將急劇上升。”浙江瀚舜國際貿易有限公司財務人員賴燕妮對記者說。
降低匯率避險成本是當務之急。作為對外貿易大省，浙江省已出臺相關政策，對政府性融資擔保項下小微企業辦理的匯率避險業務免收保證金。“在此基礎上，浙商銀行按成本價對成交匯率進行全額優惠讓利。”浙江嘉興的一家日用品進出口公司財務負責人郭峰說，一筆60萬歐元的遠期結匯優惠了1.5萬元，預計全年可增加近12萬元匯兌收益。
降低匯率風險、匯兌成本還有一個“妙招”——外貿外資企業在跨境貿易投資中使用人民幣。目前，人民幣結算規模正在穩步擴大，今年前4個月，貨物貿易人民幣跨境收付規模合計2.2萬億元，同比增長26%。“接下來，要持續優化跨境貿易投資人民幣結算環境。”李斌表示。同時，根據國務院部署，更高水平的貿易投資人民幣結算便利化試點也將有序開展。
發展預期更趨穩定
要讓外貿企業敢接單、愿生產，就必須穩定企業預期，減少企業的風險顧慮。從國際通行做法看，出口信用保險政策最為普遍。《關于推動外貿保穩提質的意見》明確提出，要加大出口信用保險支持，擴大出口信用保險短期險規模。
當前，我國外貿企業普遍面臨四類共性風險：進口商拒收拒付、國際運費高企、中小微企業融資難、“走出去”風險上升。其中，收匯風險較為突出，從一般貿易出口看，海外買方的個體經營狀況、信用狀況，他國的貨幣政策環境、法規調整等諸多因素都會影響中資企業的收匯安全。
出口信用保險有兩大作用，一是風險保障，二是融資增信。消除了風險顧慮、有了資金支持，外貿企業才能增強接單信心、穩定發展預期。“在我們服務的企業中，近九成都是中小企業。”中國人保集團總裁王廷科表示。此外，作為出口信用保險的主渠道，中國出口信用保險公司截至今年5月末的承保規模已突破3500億美元，同比增長12.7%，服務14.9萬家外貿企業。
風險保障也為融資“牽線搭橋”。由于外貿企業面臨諸多風險，商業銀行往往不愿意為其放貸，但如果有保險機構為企業的海外訂單、海外投資項目承保，銀行就可在此基礎上放貸，一旦貸款無法被償還，由保險機構履行償債義務。由此，各方的積極性被調動起來，保單融資的規模也持續擴大。
“接下來，要鼓勵銀行與出口信保機構加強對接。”商務部對外貿易司司長李興乾說，通過“政府+銀行+保險”等方式，為外貿企業提供更大融資便利，增強企業開拓市場的信心。
