- 熊貓金控旗下P2P已被公安局立案 33億未還
- 2019年10月10日 來源：中國基金報
提要：10月9日晚間，上市公司熊貓金控發布公告稱，公司近日得知銀湖網絡科技有限公司（簡稱“銀湖網”）已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。
P2P圈依舊不平靜，前有上海灘大佬戴志康自首，后有網信普惠的實控人張振新突發異國身亡。
10月9日晚間，又有上市公司自曝“丑聞”，旗下P2P已經被北京經偵立案調查。
熊貓金控：旗下P2P已被公安局立案
10月9日晚間，上市公司熊貓金控發布公告稱，公司近日得知銀湖網絡科技有限公司（簡稱“銀湖網”）已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。
截至本公告披露日，公司及銀湖網尚未收到相關部門出具的與銀湖網被立案有關的法律文件。
公司稱，前期，有部分投資者和媒體報道稱公司旗下銀湖網已被公安機關立案，針對上述情況，公司高度重視，經核實后，于2019年6月15日發布了《關于媒體有關報道的澄清公告》，截止上述公告披露日，公司及銀湖網未收到相關部門出具的與銀湖網被立案有關的法律文件。
2019年8月13日，公司收到上海證券交易所《關于熊貓金控股份有限公司投資者投訴相關事項的監管工作函》；2019年8月27日，收到上海證券交易所《關于熊貓金控股份有限公司子公司涉嫌被公安機關立案事項的監管工作函》，要求公司核實公司、銀湖網或相關方是否收到公安部門立案的相關文件，并向公安部門正式核實銀湖網是否被立案偵辦。公司收到上述監管工作函后，根據監管工作函要求，繼續采取相關措施對上述事項進一步核實，現說明如下：
1、關于“銀湖網被立案”的情況，公司安排銀湖網相關人員向相關部門核實后，近日得知銀湖網已被北京市公安局東城分局經偵支隊立案。
2、截至本公告披露日，公司及銀湖網尚未收到相關部門出具的與銀湖網被立案有關的法律文件。
上述案件尚處于立案階段，銀湖網將積極配合公安部門的調查工作。此次銀湖網被立案對公司的影響尚存在不確定性，公司后期將根據《上海證券交易所股票上市規則》等相關規定，持續關注上述事件的進展情況，及時履行信息披露義務。
昨晚上市公司也不太平，兩家公司被立案調查，包括了一家網絡公司，詳見13萬股民無眠！兩A股突遭立案調查，違規擔保8億，更有80后實控人被抓，還涉嫌操縱股市！
煙花大王與銀湖網
在這里有必要跟大家介紹一下熊貓金控，很多投資者一開始看到這個公司的名字，都不會把它跟制造煙花聯系在一起。
熊貓金控的前身瀏陽花炮股份有限公司，是由瀏陽市對外經濟貿易鞭炮煙花公司改制而來。2001年，瀏陽花炮在上交所正式上市。2006年，趙偉平以約1.53億元收購瀏陽花炮52.39%股權，成為控股股東。
而煙花業務之于熊貓金控有著特殊的意義。
2008年北京奧運會開幕式當晚的“大腳印”、2010年上海世博會上的“火樹銀花”以及廣州亞運會開、閉幕式上的特型煙花演出，都給大眾留下深刻印象。趙偉平及熊貓金控就是這些深刻印象的創造者。據報道，在這三場煙花盛況中，熊貓金控的董事長趙偉平均擔任了焰火燃放的實施總指揮。
“近年來，各地的禁鞭令，讓熊貓金控主營不振，開始轉型互金之路”，一位互金行業人士介紹了熊貓金控的過往。
趙偉平曾稱從沒想過離開煙花行業，但實際情況卻大相徑庭。從煙花制造，到影視業（2013年），到互聯網金融（2014年），再到新能源（2018年）；公司名稱從“瀏陽花炮”到“熊貓煙花”，再到“熊貓金控”。三番五次的變招，也讓這家公司是非不斷。
數據顯示，截至2019年4月，銀湖網累計借貸金額為81.46億元，累計借貸筆數35548筆,累計代償金額3.78億元；借貸余額為33.73億元，借貸余額筆數為20330筆，當前借款人數量20330人，當前出借人數量38494人
互金業務多數已被出售
僅剩下銀湖網
熊貓金控在2018年多次出售公司資產。2018年，公司以680.06萬元向自然人楊德超轉讓公司持有的山東熊貓100%股權，該事項確認了9.2萬元投資收益；公司以5712.3萬元向公司實際控制人趙偉平轉讓公 司持有的臨洮銀港70%股權，該事項確認了1800.47萬元投資收益；公司以2.75億元向光陽安泰控股有限公司出售所持的萊商銀行3.33%的股權。
另外，根據熊貓金控2月19日公告，熊貓金控董事會和股東大會已經審議通過了出售熊貓互聯網小貸等業務和股權等議案，公司在互聯網金融領域的主要業務多數被出售。
截至目前，上市公司熊貓金控已相繼剝離P2P、小貸等互金業務。若成功出售銀湖網，那么熊貓金控在互金領域的主要業務布局接近“清倉”。
2月18日晚間，熊貓金控就剝離旗下銀湖網相關事宜，回復上交所此前下發的《關于對公司向實控人出售銀湖網100%股權事項問詢函》。據回復函，銀湖網股權將過戶至實控人趙偉平名下。從2018年10月1日至協議股權過戶至趙偉平名下的期間為過渡期，過渡期損益歸屬于熊貓金控所有。2019年2月2日，熊貓金控擬與實控人趙偉平簽訂銀湖網股權轉讓協議，轉讓熊貓金控持有的銀湖網100%股權，轉讓價格以銀湖網截至 2018年9月30日經審計的凈資產2.19億元作價。
2月15日據媒體報道，北京東城區金融辦相關工作人員表示，根據《關于做好網貸機構分類處置和風險防范工作的意見》的要求，“銀湖網不能完成股權變更信息，不會完成從熊貓金控的剝離。”
為保護出借人權益，銀湖網股權處于凍結狀態，無法進行工商信息變更。
另一方面，由于銀湖網兌付逾期，阻止上市公司剝離行動的還包括銀湖網的出借人。一位互金行業資深人士對此解釋稱，“趙偉平目前最有價值的資產就是上市公司，一旦剝離，對于銀湖網的出借人而言，兌付的保障將面臨挑戰。”
實控人承諾兜底
已被證監會立案調查
根據銀湖網3月25日發布的《銀湖網出借人債權處理建議》，即銀湖網擬定的兌付方案，兌債權處理將遵循先本后息的原則，出借人全部本金處理工作從2019年4月開始，分33期完成32億本金的兌付，每月處理1期；本金兌付完成后，24個月內完成全部收益的兌付。
熊貓金控2018年半年報發布的前夕，實控人趙偉平通過直播表示，公司旗下互金平臺熊貓金庫及銀湖網出現了擠兌以及逾期問題。隨后，公司收到證監會下發的《關于對熊貓金控股份有限公司采取責令公開說明措施的決定》，上市公司存在信披違規，并要求補充披露銀湖網、熊貓金庫的相關情況。
熊貓金控隨后回復，旗下P2P平臺流動性和信用風險在可控范圍內，已采取措施。當時的情況說明還指出，實控人趙偉平資金情況可控，有能力償還股權質押融資，不會影響實際控制人及大股東地位。與此同時，趙偉平也曾多次表態，愿意為出借用戶“兜底”。
熊貓金控3月11日晚間公告，公司實際控制人趙偉平近日收到中國證監會《調查通知書》，因涉嫌泄露內幕信息，根據《證券法》有關規定，證監會決定對趙偉平立案調查。
根據中國證監會《上市公司大股東、董監高減持股份的若干規定》第六條的規定，上市公司或者大股東因涉嫌證券期貨違法犯罪，在被中國證監會立案調查或者被司法機關立案偵查期間，以及在行政處罰決定、刑事判決作出之后未滿六個月的，上市公司大股東不得減持股份。協議轉讓受前述規定的限制。
此外，銀湖網的轉讓也被相關監管部門叫停，銀湖網如果不能剝離出上市公司，熊貓金控同樣難在資本市場找到接盤方。
